Internet siteleri ve uygulamalar üzerinden dolandiricilik faaliyetleri her geçen gün artiyor. Sosyal medya platformlari ile illegal kumar ya da bahis üzerinden para aklamak isteyen dolandiricilar, ‘Banka hesabinizi kiralayin, yüksek kazanç saglayin’ paylasimlari ile vatandaslarin ilgisini çekmeye çalisiyor. ’Banka hesabi kiralama’ olarak bilinen dolandiricilik agina düsen birçok vatandas hakkinda hesabina gelen islemlerdeki farkli hesap sayisi kadar suç dosyasi açiliyor.
“Hesap sahibi bu dosyalarda adli islemlerde bas süpheli olarak dosyada yer almaktadir”
Banka hesabini kullandiran kisinin kendi rizasiyla banka hesabini kullandirttigi için bas süpheli olarak hakkinda islem yapildigini anlatan Adli Bilisim Uzmani Avukat Emre Akman, “Yasa disi kumar ve bahisten elde edilen kara paralarin aklanmasi, zimmete geçirilmesiyle alakali dolandiricilarin yöntemlerinden biri de kara para akisi trafiginde kullanmak için ihtiyaç sahibi kisilerin hesabinin kiralanmasi. Bu hesabin kiralanmasi, yasa disi bahisten ve kumardan elde edilen paralarin kara para akisi neticesinde bu ihtiyaç sahibi kisilerin banka hesabinda kullanilmasi suretiyle suç islenmektedir. Yasa disi bahis oynatan ve oynayan kisiler çesitli cezalar almaktadir bu yönde. Çünkü banka hesabini kullandiran kisi kendi rizasiyla banka hesabini kullandirttigi için bu Türk Ceza Kanunu’na göre suç teskil etmektedir. Banka hesaplarini kullandiran kisiler, dolandiricilar tarafindan sosyal medya hesaplari üzerinden kurulan sayfalarda belirli bir ‘Hesabina yatacak paranin üzerinden yüksek pay verecegiz’ vaadiyle kandirilmakta ve bu sekilde banka hesaplari kullandirilmaktadir. Bu yönden baktigimizda bahis oynatan ve bahis oynayan kisilerin yani sira kendi hesabini kullandiran kisiler çok daha yüksek cezalar almakta ve bas süpheli olarak yer almaktadir. Banka hesabini kullandiran kisinin zaten hesabina yasa disi bahis ve kumardan para geldigi için sürekli farkli kisilerden para akisi, transfer olmaktadir. Aslinda bu bir kelebek etkisi göstermektedir. Zaten banka hesabini kullandiran kisinin hesabina gelen paranin sahibini de kendi banka hesabini kullandirtmaktadir ve banka hesabina gelen her farkli kisi için vatandasa banka hesabini kullandiran kisiye farkli sorusturma dosyalari açilmaktadir. Bu yönden banka hesabini kullandiran kisi, sadece bir kisi yönünden süpheli olmamakta, ne kadar para geldiyse, kaç kisiden para geldiyse o yönde sorumlu olmaktadir” dedi.
“Paradan yüzde 5, yüzde 10 pay veririz vaatlerine kanmayin”
Dolandiricilarin kiralanan hesap sahibine yatacak paranin üzerinden pay vermek vaadiyle kandirdiginin altini çizen Avukat Emre Akman, “Müvekkillerimize banka hesabini kullandirmak için sunulan bahanelerden bazilari ‘size yüzde 5, yüzde 10 kar verecegiz’. Yatan para, her gün veya her saat artik ne kadar aralikta gönderiyorlarsa ‘Paradan yüzde 5, yüzde 10 size pay veririz’ vaatlerine kanmayin, bu sekilde kandirmaktadirlar. Onun haricinde para vermek istemeyen, daha kötü niyetli vatandaslar da kendi hesabinda haciz var veya ‘senin hesabindan bir IBAN’a transfer çikman lazim yardimci olur musun’ seklinde önerilerde bulunup vatandaslari kandirmaktadirlar. Bu yönden baktigimizda da kamuoyu çerçevesinde düsündügümüzde kimsenin kendi banka hesabini, ne surette olursa olsun baskasina kullandirmamasi gerekmektedir. Çünkü bir sefer dahi o hesaba giris yapilmis olsa kendisi süpheli olarak dosyaya ifadesi alinmak üzere adliyeye sevk edilecektir. Bu yönden baktigimizda hesabiniza tanimadiginiz bir kisiden para geldiginde veya böyle bir durumla karsilastiginizda daha sonrasinda durumu da anlasaniz size gelen parayi gönderilen kisiye tekrar iade etmeniz sizin adli yönden daha faydali olacaktir” seklinde konustu.
"Bilmediginiz yerden gelen ücretleri gelen hesaba iade edin”
Habersiz hesabinda hareketlilik oldugunu fark eden vatandaslara seslenen Avukat Akman, “Fark ettigi anda aninda paranin geldigi hesaba tekrar paranin iade edilmesi gerekmektedir. Adli makamlara bu durum bildirilmelidir. Yoksa daha önce bahsetmis oldugumuz üzere banka hesabi kullanildigi ve oraya para akisi, transferi, kara para tarafindan bahis ve kumardan geldigi için kesinlikle sorusturma dosyasina dahil edilip, adli islem görülecektir. Bu yönden gelen her para için eger tanimiyorsaniz, bu kara para agina dahil olmak istemiyorsaniz, çünkü çok kullanilan bir yöntem artik günümüzde, lütfen bilmediginiz yerden gelen ücretleri gelen hesaba iade edin” diye konustu.
Milyonluk Kazanç Vadedip Hesaplari Kiraliyorlar
Son dönemde sosyal medyada ‘Banka hesabinizi kiralayin, yüksek kazanç saglayin’ paylasimlari çogaliyor. Yapilan bu islemin yasa disi kumar ve bahisten elde edilen kara paralarin aklanmasi için dolandiricilar tarafindan tercih edildigine dikkat çeken uzmanlar, bu yönteme bilerek veya bilmeyerek dahil olmanin hukuki açidan ciddi sonuçlara neden olabilecegi noktasinda uyarilarda bulunuyor.
